Cavit Çağlar 1996-1999 İnterbank

Hazine tarafından 20 Haziran 1994 tarihinde gözetime alınan İnterbank Çukurova Grubu tarafından 16 Şubat 1996 tarihinde Çağlar'a satılmıştır. Prof. Dr. Tezer Öcal 20 Mart 1996'da denetçiliğe, Hazine murakıbı Abdullah Soydaş 10 Mayıs 1996'da yönetim kuruluna atanmıştır. 7 Ocak 1999'da TMSF Interbank'a el koymuştur ve yeni yönetim atanmıştır. TMSF’nin araştırmalarının temeli olan iddialara göre Mehmet Emin Karamehmet bankayı satmadan önce Cavit Çağlar'ın yakınları ve tanıdıklarının kurduğu paravan şirketlere 250 milyon dolarlık kredi açmıştır, bu açılan krediler daha sonra el altından Mehmet Emin Karamehmet'in Çukurova Grubu'na aktarılmıştır ki bankanın satış ücreti böylece ödenmiştir.

TMSF'nin araştırmalarına göre İnterbank'tan Cavit Çağlar'ın paravan şirketlerine açılan kredi operasyonu şöyledir: İlk aşama olarak İnterbank, Çukurova Holding'ten Cavit Çağlar'a transfer olmadan önce seri kredi kararları vermiştir. 6 Mart 1996'da yani Çağlar'a satıldıktan 18 gün sonra fakat geçiş gerçekleşmeden önce 112 milyon 823 bin dolarlık dövize endeksli açık kredi Çağlar'a ait olduğu sonraki davalarda iddia edilecek olan paravan şirketlerine verilmiştir. İnterbank, Cavit Çağlar'ın kurdurduğu firmalara 250 milyon dolar kredi vermiştir. Cavit Çağlar’ın çaycı, odacı, şoför gibi mal varlığı olmayan şahıslara kurulan bu şirketler İnterbank Genel Müdürlüğü’nün İstanbul Zincirlikuyu'da Büyükdere Caddesi üzerindeki genel müdürlük binasının yakınında bulunan Kasap Sokak’ta gözüküyorlardır. 11 Mart 1996 tarihinde İnterbank'ın Cavit Çağlar'ın Nergis Grubu'na geçişi gerçekleştirilmiştir. İkinci aşamada, Çukurova Grubu'na 250 milyon dolarlık kredinin tamamı el altından aktarılmıştır. Hemen ardından Karamehmet, İnterbank'ı Cavit Çağlar'a satmıştır. İddialara göre bu sayede para Karamehmet’e giderken 250 milyon dolarlık borcun resmi olarak Cavit Çağlar’da kaldığı gözükmektedir. TMSF, bu paranın hukuka uygun olmayan yöntemlerle Çukurova’ya aktarıldığını iddia etmiştir ve bu parayı 12 yıllık yasal faiziyle birlikte 530 milyon dolar olarak Karamehmet’ten istemiştir.

Hazine Müsteşarlığı Banka Kambiyo Genel Müdürlüğü, bankanın Cavit Çağlar’a geçtiği sene içerisinde 20 Eylül 1996 tarihinde Devlet Bakanlığı'na yazdığı bir yazıda Cavit Çağlar'ın Nergis Grubu'nun da İnterbank'ı alır almaz "içini boşaltmaya" başladığını ve hatta Çukurova Grubu'na verilen banka bedelinin de İnterbank'tan çekilen kredilerle karşılandığından bahsedecektir. Cavit Çağlar'ın yurt dışı off-shore merkezlerde kayıtlı paravan şirketlere 136 milyon 266 bin dolar tutarında açık döviz kredisi kullandırdığı belirlenmiştir. İnterbank, Çağlar Grubu'na geçtikten sonra Çağlar'a ait şirketlere kredi kullandırmayı sürdürmesi Bankalar Kanunu'na aykırıdır. Yazıda bu yola gidilmesinde Nergis Grubu'nun kredi limitlerinin müsait olmamasının etkili olduğu belirtilmiştir.

Cavit Çağlar daha sonra İnterbank satışında kandırıldığını ve bankanın risklerinin söylenenden çok daha fazla çıktığını söyleyecektir. BYM'ler 1996-97 ve 9